EVERYTHING
Як повідомляє Cointelegraph, нещодавній судовий процес проти Fuller став яскравим прикладом того, як технологічні інновації можуть бути використані для маскування фінансових злочинів. Схема була побудована навколо обіцянок високотехнологічного арбітражу, що приховувало реальну відсутність функціональності заявлених AI-ботів.
Механізм шахрайства та фінансова шкода
Fuller не лише використовував технологічний жаргон для залучення коштів, але й активно підтримував ілюзію легітимності. Для утримання схеми він надсилав інвесторам фальшиві виписки з рахунків та фабриковану кореспонденцію від вигаданих організацій. Це дозволило йому продовжувати приймати нових вкладників, використовуючи їхні кошти для покриття зобов'язань попередніх.
Фінансовий обсяг злочину є значним: з 12,3 мільйонів доларів, зібраних від інвесторів, більша частина була спрямована на особисте збагачення. Зокрема, щонайменше 6,2 мільйона доларів було виведено для покриття приватних витрат, тоді як близько 5,5 мільйона доларів пішло на «Понзі-подібні» платежі.
Широкий контекст: AI та регуляторний тиск
Випадок Fuller є частиною ширшої тенденції, коли зловмисники використовують брендинг штучного інтелекту для приваблення роздрібних інвесторів. Ще минулого року SEC звинуватила кілька криптоплатформ та інвестиційних клубів у окремій схемі на 14 мільйонів доларів, де шахраї видавали себе за фінансових професіоналів у групах WhatsApp і обіцяли прибутки від AI-генерованих торгових порад.
Регуляторний орган також активно бореться з іншими формами маніпуляцій. Минулого місяця SEC звинуватила криптоекsekutيفа Donald Basile та дві компанії, якими він керував, у зборі близько 16 мільйонів доларів від сотень інвесторів через неправдиві заяви, пов'язані з токеном Bitcoin Latinum. Ці події демонструють зростаючу складність фінансових злочинів в умовах децентралізованих технологій.
Самоаналіз SEC та майбутнє контролю
Незважаючи на останні дії, регулятор визнав, що деякі його попередні заходи проти криптокомпаній не завжди забезпечували чіткої вигоди для інвесторів і неправильно тлумачили федеральні закони про цінний папір. У звіті про результати контролю 2025 року SEC зазначила, що з фінансового 2022 року вона розпорядила 95 діями та наклала штрафи на суму 2,3 мільярда доларів за порушення правил ведення обліку, які «не виявили прямої шкоди інвесторам» і «не забезпечили жодної вигоди чи захисту для них». Це свідчить про постійну еволюцію як злочинності, так і регуляторної відповіді.
Таким чином, поєднання AI та криптографії створює потужний інструментарій для шахраїв, змушуючи SEC постійно адаптувати свої методи контролю в умовах швидкого технологічного прогресу.